運用目標
■ 運用目標
■ 目標達成状況
■ 運用資産構成

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| ■ 目標:全体 |
目標を立て、ゴールを設定することにより、ゴールに向かった投資戦略を立てることができ、資産拡大に向かうことができる。計画なくして、ただ闇雲に投資を行ったところで成功はありえない。
保守的ではあるが、まずは目標を老後に必要とされる費用6000万円と設定する。
2005年1月1日現在の運用資金が1,313,943円であり、年間50万円づつ増資を続けると仮定すると、年率10%では26年、15%では20年、20%では16年必要となる。
最終目標は運用利率20%、50万円増資、目標達成年数16年と設定する。
| 年初運用額 |
1,313,943円 |
2005年1月1日現在 |
| 目標運用利率 |
20% |
1年間の運用利率 |
| 増資額 |
500,000円/年 |
ネット収入を含めた増資額 |
| 目標達成年数 |
16年 |
6000万円達成までの運用期間 |
| 経過年 |
年度 |
期初運用資産 |
目標利益 |
目標増資額 |
目標資産 |
| 1年目 |
2005年 |
1,313,943 |
262,789 |
500000 |
2,076,732 |
| 2年目 |
2006年 |
2,076,732 |
415,346 |
500000 |
2,992,078 |
| 3年目 |
2007年 |
2,992,078 |
598,416 |
500000 |
4,090,494 |
| 4年目 |
2008年 |
4,090,494 |
818,099 |
500000 |
5,408,592 |
| 5年目 |
2009年 |
5,408,592 |
1,081,718 |
500000 |
6,990,311 |
| 6年目 |
2010年 |
6,990,311 |
1,398,062 |
500000 |
8,888,373 |
| 7年目 |
2011年 |
8,888,373 |
1,777,675 |
500000 |
11,166,047 |
| 8年目 |
2012年 |
11,166,047 |
2,233,209 |
500000 |
13,899,257 |
| 9年目 |
2013年 |
13,899,257 |
2,779,851 |
500000 |
17,179,108 |
| 10年目 |
2014年 |
17,179,108 |
3,435,822 |
500000 |
21,114,930 |
| 11年目 |
2015年 |
21,114,930 |
4,222,986 |
500000 |
25,837,916 |
| 12年目 |
2016年 |
25,837,916 |
5,167,583 |
500000 |
31,505,499 |
| 13年目 |
2017年 |
31,505,499 |
6,301,100 |
500000 |
38,306,599 |
| 14年目 |
2018年 |
38,306,599 |
7,661,320 |
500000 |
46,467,918 |
| 15年目 |
2019年 |
46,467,918 |
9,293,584 |
500000 |
56,261,502 |
| 16年目 |
2020年 |
56,261,502 |
11,252,300 |
500000 |
68,013,803 |
| 17年目 |
2021年 |
68,013,803 |
13,602,761 |
500000 |
82,116,564 |
※黄色が今年度です。目標額は5,408,592円です。
既に達成していますが、減らさないように頑張ります。
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